Центробанк России отказался допускать Ханты-Мансийский НПФ в систему гарантирования накоплений

Центральный Банк РФ не допустил в систему гарантирования Ханты-Мансийский пенсионный фонд, акционером которого является правительство Ханты-Мансийского автономного округа, об этом сообщают «Ведомостям» со слов двух контрагентов фонда и людей близкий к регулятору. По их информации, главной причиной не допуска, стали постоянные инвестиции в недвижимость, которыми Ханты-Мансийский НПФ увлекался еще до прошлого кризиса и понес потери в 2009 г.

Готовиться к вступлению в систему гарантирования Фонд начал заранее – акционировался прошлым летом и подал заявку в Центробанк.

«Проверка Центробанка в фонде сидела два месяца, но по ее результатам было принято отрицательное решение», – рассказывают контрагент Ханты-Мансийского НПФ и пенсионный консультант, знающий это от сотрудника Центрабанка. Из их информации стало известно, что проверяющим из Центробанка не понравилось, как Фонд размещал средства частных и корпоративных пенсий (пенсионные резервы) – большая часть вложена в паи закрытых ПИФов недвижимости, балансовая стоимость которых завышена примерно на 4 млрд руб.

«Несколько месяцев назад фонд обратился в Банк России с целью вступления в систему гарантирования, Центробанк на сегодняшний день не принял решения о принятии фонда», – признает представитель губернатора Ханты-Мансийского автономного округа Елена Шумакова. По ее словам, регулятор «высказал озабоченность значительной долей пенсионных резервов, инвестированных в строительство жилья на территории автономного округа», но при этом «выразил полную удовлетворенность качеством активов, в которые инвестированы пенсионные накопления».

В 2007 г. Ханты-Мансийский НПФ первым на пенсионном рынке начал масштабные инвестиции в строительство жилья в городах региона – были запущены объекты на сотни тысяч квадратных метров жилья, «целые кварталы», вспоминает управляющий фонда. Эти проекты финансировались за счет пенсионных резервов – регулятор разрешает инвестировать их гораздо более либерально, чем накопления. Структурировались инвестиции в основном через ЗПИФы недвижимости. В кризис 2008 г. ряд объектов строительства встал, руководство фонда объявило, что в его имуществе дыра в 5 млрд руб., и начало судиться со своими управляющими компаниями.

У Ханты-Мансийского НПФ 10,5 млрд руб. накопительных пенсий, они вложены, согласно статистике Банка России, в высоколиквидные активы – госбумаги, банковские депозиты и корпоративные бонды. Еще 16,2 млрд – средства негосударственных частных пенсий. Около 63% этих средств были в течение 2007–2009 гг. инвестированы в строительство жилья, говорит Шумакова, подчеркивая, что за счет этого «построено 500 000 кв. м жилья в округе – более 10 000 семей югорчан приобрели новое жилье благодаря фонду».

По словам Елена Шумаковой Правительство Ханты-Мансийского автономного округа и пенсионный фонд «не могут не принять во внимание позицию Банка России по поводу того, что значительная доля инвестиций в строительство повышает рискованность инвестиционного портфеля фонда». По ее словам, фонд уже разработал план по снижению доли ЗПИФов в структуре пенсионных резервов до уровня не более 40% в течение ближайших 3–5 лет.

«Мы находимся в тесном взаимодействии с Банком России по этому вопросу, согласуем все наши действия и делаем все, чтобы в ближайшее время этот вопрос был решен положительно», – уверяет она.

Напомним, что Ханты-Мансийский НПФ входит в топ-25. Фонд реализует окружные пенсионные программы по дополнительному пенсионному обеспечению «Две пенсии для бюджетников» и «Пенсионный стандарт Югры» и является крупнейшим инвестором в региональное жилищное строительство. Попечительский совет фонда возглавляет губернатор Ханты-Мансийского автономного округа Наталья Комарова.

Это не первый случай, когда Центральный Банк РФ не допускает НПФ в систему гарантирования накоплений. Ранее регулятор отказал «Сберфонду РЕСО», однако тогда причина была в неожиданной смене акционеров, рассказывали источники «Ведомостей».